世界的に強まるマネロン及びテロ資金対策

ひと昔前までは
『 銀行口座の中に入っているお金を
世界中のATMからガンガン引き出す 』
と言うことが、当たり前の時代がありました。

その時代は
１回の引き出し上限額が40万円以上と言うことも
ザラな時代でしたが

しかし、このことをもはや過去の話であり
私達は新しい時代に対応すべく
『 頭を作りかえる必要 』 があります。

今、世界中の銀行で何が起きているのか？

それは、徹底した
『 マネロン及びテロ資金対策 』 です。

例えば、下記の行為。

『 ジョージアの銀行口座に入っている100万円を
日本のATMで現金で引き出す 』

この行為、ひと昔前までなら全然OKでした。

しかし今は違います。
この行為を銀行は 『 マネロンの可能性あり！ 』
と判断し、銀行口座をロックしてきます。

なぜ、これが 『 マネロンの可能性があり 』 と
判断されるのか？

ATMから引き出されたお金は
どこに行くのでしょうか？
また、どのように使われるのでしょうか？

例えば
Aさんが、Bさんのジョージアの銀行口座に
お金を送金し、Bさんは日本のATMで
お金を引き出し、現金でBさんからAさんに
渡した場合、ジョージアの銀行は
日本での出来事をチェックできるでしょうか？

答え： できません。

そして、上記の行為が行われた場合
マネーロンダリングになりますでしょうか？

答え： なります。

このマネーロンダリングは誰の責任に
なるでしょうか？

答え： 銀行 と ジョージアの口座保有者

実際の所、本当にマネーロンダリングが
行われていたか？などは、本人以外は分かりませんが
『 分からないこと ＝ マネロン 』 となってしまうのが
今の世界の規制であり

私達は『 もう時代が変わった。新しい時代に対応すべき 』
と考え方を切り替えないといけません。

マネロンにならない使い方

世界中の銀行から
ジョージアの銀行にお金が入金され
（ 海外送金で ）
このお金が、ジョージアの銀行口座で
発行されている

・ クレジットカード
・ デビットカード

で、ショッピングや飲食店
ホテル、飛行機などで
『 カード決済 』 として使われている場合
これは 『 マネロンを疑われるでしょうか？ 』

答え： マネロンにはならず、全く疑われないです。

これがなぜ疑われないのか？

① お金の入金が銀行送金からなので、どこからの入金か？
ハッキリしている

② カード決済利用なので、どこで、何に決済をしたのか？
ハッキリしている （ 記録が残っている ）

この使い方なら、銀行口座はロックしないのです。

とにかく、意識すべきことは
『 今の銀行は、過去最大レベルでマネロン及びテロ資金対策 』 を
行っており、少しでも 『 怪しい 』 と銀行が判断したら
『 銀行口座はロックされる 』 と考えておかないといけません。

そして、銀行が 『 怪しい 』 と思うポイントは
『 銀行口座からお金が使われた （ 引き出された ） 時
そのお金が、誰に渡ったのか？が分からない時 』です。

十分にご注意下さい！！