FATFとは？

今年に入り 『 特に！ 』 と感じていますが
『 非常に海外送金ができにくい状況 』
になってきています。

これを 『 日本だけ！ 』 とか
『 日本人の資産を海外に逃がさないために！ 』
などと言っている人達がいますが

この問題は日本だけではなく
世界中の銀行で同じようなことが起きています。

このことに大きく関係してきている組織が
『 FATF 』 と言う組織です。

FATFとは？ ( HP : https://www.fatf-gafi.org/en/home.html )

英語表記で 『 Financial Action Task Force 』 の略で
日本語では 『 金融活動作業部会 』 と言います。

マネーロンダリングやテロリストへの資金供給を
防ぐ対策の基準をつくる国際組織です。

欧州各国をはじめ日本、米国、中国、韓国など
計３９の加盟国・地域で構成され、各国の取り組みを
相互審査します。

このFATFが、各国の政府もしくは金融庁に
口うるさく言い、その後
各国の金融庁が管轄する銀行に
口うるさく言う構造になっており

FATFがめちゃくちゃなことを言うので
『 海外送金ができない状態 』 と
追い込まれているわけです。

海外送金をするためには？

個人的には、このFATFの対応には
納得がいかない部分が多いですが

ここは 『 時代が変わった 』 と
割り切るしかありません。

そして、海外送金をスムーズに行うためには
『 FATF 』 のルールに従うしかないのですが

今後、海外送金をスムーズに行うためには
以下のことを意識する必要があります。

【 現金取引をしない 】

これは自身が持っている銀行口座
全てに対応する必要がありますが

・ 銀行口座へATMから現金で入金する
・ ATMから現金で出金する

この２つの行為は可能な限りしてはいけません。
基本的にFATFは 『 現金取引 ＝ マネロン 』 と
考えており 『 自身の銀行口座へATMから1000万円を
入金して、その1000万円を海外送金をする 』 と言う行為は
マネロンの可能性がありと扱い、海外送金をさせてくれません。

完全にキャッシュレス化してない社会で
『 現金なし 』 と言うのは限界がありますが
海外送金をスムーズに行いたいのであれば
可能な限り現金を扱ってはいけません。

【 インボイスを正しく発行する 】

海外送金をする際に
送金先の相手から必ず 『 インボイス （ 請求書 ） 』 は
発行してもらって下さい。

そしてその 『 インボイス （ 請求書 ） 』 には
必ず下記の情報を記入してもらってください。

・ 会社名
・ 住所
・ 電話番号
・ メールアドレス
・ 税金番号

さらに、不動産投資で海外送金をしたいのであれば
購入する不動産の

・ 契約書
・ 不動産のパンフレット
・ 会社概要 （ 会社のパンフレット ）
・ 会社謄本 （ 相手先 ）

も、必ず準備する必要があります。

ここまで、準備をして
それでも海外送金がスムーズにできる可能性は
３０%から５０%くらいです。

とにかく、海外送金をするには厳しい時代になったので
納得がいかないことでも
私達自身がそのルールに適応していくしかありません。